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平安养老股票配置多元化 赋能科技助力发展

  养老股票一直备受大家关注,主要是养老行业总体上来说是非常稳定的,同时因为国家的扶持,所以让很多投资者对其也非常青睐,而且随着国家政策的不断深入完善,平安养老股票配置也开始逐渐的趋向多元化,更是在科技的赋能下,其发展势头也是快速而猛烈,这让养老产业始终没有出现大波动。


  随着公募基金发展壮大,近年兴起的公募FOF,正成为大类资产配置前沿工具,这在平安基金大类资产配置业务中表现得尤为明显。目前,平安基金资产配置团队汇集国内公募基金、险资及海外养老金投资等领域的配置专家,成员来自全球顶尖资产管理公司、国内权威基金评价机构、原平安集团旗下平安道远投资管理公司(原“平安罗素”)及平安人寿对外委托投资团队等,是一支中西合璧、买方卖方交互融合的投研团队,具备丰富的大类资产配置经验和基金研究经验。

  平安基金如何布局大类资产配置业务?业务团队实力如何?如何选择管理人?带着这些问题,中国证券报记者近日对平安基金资产配置团队的三位负责人——平安基金FOF投资总监代宏坤、平安基金MOM投资总监夏添凉、平安基金养老金投资总监高莺进行专访,探寻在科技与金融融合背景下,多元化资产配置需求的最新解决方案。

  资源禀赋+科技赋能

  针对这些需求,我们一方面提升团队的资产配置能力,另一方面扩充可用于配置的产品工具库。通过不同类型基金的相互搭配,构造出不同风险收益特征的产品,提供一站式解决方案,来满足不同投资者的投资需求。目前,平安基金已组成专业资产配置团队,资产配置框架成熟,配置库基金类型丰富。


  高莺:随着国内市场容量扩大,由财富管理衍生的资产配置需求会愈发旺盛。有效的资产配置解决方案,不仅应考虑到每个家庭的财务状况,还要考虑到家庭成员的资金需求、资金期限、生命周期以及风险偏好等因素,朝着“千人千面”的差异化方向进行。美国等成熟市场很早就在践行这个理念,针对“退休”需求的资产配置,就是一个很好的例子。要做到这一点,需要大众投资者、专业资产配置机构等多方主体的共同努力。

  中国证券报:平安基金在资产配置业务方面具备哪些优势?

  近十年以来,借助平安集团逾600亿元的险资委外投资,平安基金资产配置团队已与市场上相当一部分优秀基金经理建立起广泛而深入的合作,从投资业绩来看我们收效明显。基金季报数据显示,平安养老2035FOF成立于2019年6月19日,截至今年三季度末,其过去一年的净值增长率为27.37%,大幅超过同期业绩比较基准增长率11.16%;平安盈丰积极配置FOF成立于2019年12月27日,截至今年三季度末,净值增长33.73%,也超过同期业绩比较基准12.19%。

  需要指出的是,基于平安集团的科技助力,平安基金资产配置业务已率先从1.0时代进入2.0时代。目前,我们借助平安集团在大数据、人工智能、云计算和区块链在金融领域落地成果,正在有序推进着投资研究、运营服务、投资管理的全面升级。


  发力FOF 追求中长期稳健收益,近年来,公募基金创新产品层出不穷,尤其是公募FOF产品逐渐被市场认可。从前三年运行情况来看,公募FOF投资运作稳健,投资回报符合预期,逐步成为大类资产配置中的重要工具。

  中国证券报:公募FOF近年来发展势头迅猛,在大类资产配置解决方案中,这类产品会起到什么作用?

  高莺:在投资策略上,我们会结合宏观经济进行大类资产分析,确定FOF投资中各类资产的战略配置比例,同时给予一定的动态空间,进行阶段性战术调整。比如,在固收资产配置中我们会以中短久期纯债型基金作为打底,同时还会根据市场利率走势,阶段性地选择久期稍长的产品做动态调整。

  夏添凉:在科技赋能基础上,平安基金目前开发出“一站式”智能化资产配置管理系统。该系统以海量数据为基础,结合平安集团多年委外投资研究经验,涵盖“资本市场和基金经理人研究、MOM/FOF投资组合构建、实时投资组合主动管理、风控及业绩归因”这四大模块,是我们MOM/FOF投资的硬件基础。

  养老行业的股票投资是大家可以希望的,但从另外一个角度来说,不管是什么样的投资,风险和收益都是相对的,大家如果想要投资也是需要从全局出发,建立好自己的投资准则,从而更大程度上加强了平安养老股投资的广度和深度。

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