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美国散户投资者的崛起 未来投资者对美国金融市场会怎么样

  大家有关注美国股市的经济的朋友应该有听过,散户大站华尔街机构的新闻吧。去年散户投资者非常的厉害,给美国金融业带来了新的景象,可谓是美国散户投资者的崛起,那么下面就跟着小编一起来分析下,看看未来投资者对美国金融市场会怎么样?想要了解的朋友就不要错过咯,赶紧来看看吧。


  Broadridge 跟踪了4400万美国家庭的投资组合,这些家庭在共同基金、ETF和通过金融中介机构出售的股票中拥有7万亿美元资产。这项最近的研究基于从2017年年底到2020年上半年之间的20000个随机抽样的数据,这些数据不包括现金储蓄、银行账户、退休计划、实物资产或直接固定收益投资。以下是一些分析结果:

  1、资产较少的年轻投资者们正成为越来越活跃的股市参与者。

  该研究显示,资产不足10万美元家庭的投资出现了显著上升。2017年时,该群体仅占所有投资家庭的30% ,到2020年年中,这一比例已升至38% 。他们在资产所有权中的份额也从7% 增加到了10% 。Broadridge投资者沟通解决方案总裁鲍勃 · 席费里特(Bob Schifellite)说: “我们都在见证美国投资史无前例的加速民主化”。

  年轻投资者,尤其是千禧一代,是散户投资者中增长最快的群体。截至2020年年中,千禧一代占投资家庭总数的14% ,而在2017年这一比例仅为9% 。Broadridge 数据与分析公司(Data and Analytics)总裁丹·柯文纳(Dan Cwenar)表示,免佣金交易和投资界面的游戏化都吸引了收入较低的年轻人。千禧一代在投资资产中所占的份额也有所增长,尽管仍然相对较低,只占总数的4% 。婴儿潮一代仍然是最大的投资群体,在所有投资家庭中占总资产的54% 。

  2、成本较低的基金和股票类别越来越受欢迎。

  从2017年到2020年,拥有ETF基金的投资家庭比例从30% 增长到37%,ETF基金的管理费较低,税收效益较高。在过去几年间,ETF基金已经见证了巨大的资产流入,仅在2020年上半年就增加了1070亿美元的新零售资产。另一方面,共同基金的散户投资者资产在同期减少了3,020亿美元。

  对于共同基金投资者而言,低成本的机构股份——曾经只有高净值投资者才能获得——正在所有财富群体中流行起来。2017年,只有44% 的投资家庭持有机构股份,到2020年中期,这一数字已经跃升至54% 。A类股通常比较昂贵,但仍是最广泛持有的股票类别,其家庭持股比例从43% 下降到39% 。柯文纳表示,“这一点很重要,因为你在成本上的投资越少,回报就越高”。

  3、在线平台越来越受欢迎,但证券经纪人仍然是主流。

  尽管像嘉信理财(SCHW.US)、E*Trade和Robinhood这样的线上经纪平台的使用量在逐渐增加,但传统的证券经纪人——包括独立顾问和那些与银行相关的经纪人——仍然是散户投资者最受欢迎的渠道。截至2020年年中,约有55% 的投资家庭使用证券经纪人,而25% 的家庭使用在线平台来管理自己的投资组合。

  即使对于千禧一代来说也是如此,考虑到这个群体作为Robinhood狂热用户的声誉,这可能有些令人惊讶。柯文纳解释说,一些年轻的投资者可能会使用较为成熟的渠道,如经纪商和电子化经纪公司,因为他们可以从父母那里继承财富,以及现有的财务顾问。

  报告显示,摩根士丹利(MS.US)和美国银行美林(BAC.US)等金融公司在高净值投资者中所占比例最高,因此,如果它们能够与继承人有效联系,就具有潜在优势。

  为了赢得千禧一代的心,这些大公司正在积极地进行收购和改变他们的商业模式和品牌。但是,如果这些努力失败了,他们可能就会冒着在代际财富转移期间失去业务的风险。

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