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基金转换是什么意思 基金转换的种类有哪些

  基金的热度一直不减,大家都纷纷加入投资基金的行列,下面就跟着小编一起来了解下,关于基金的一些问题,看看基金转换是什么意思?基金转换的种类有哪些?想要了解的朋友就不要错过咯,小编还未大家带来一些案列,方便大家更好的学习,赶紧来学习吧。


  一句话简单的描述,基金转换,就是把基金A转换成基金B。这个一句话解释可能不容易理解。下面通过一个例子,来给大家解释一下。

  老张手上有一只股票型基金,是 易X达策略成长 。

  最近股市低迷,债市火爆,老张想避险,把这只基金换成债券型基金。他看上了同一家公司的一只债券型基金:易X达丰和 。

  通常的做法是,老张要先赎回 易X达策略成长,缴纳一笔赎回费用,经历至少三个工作日,资金才能到账。然后再缴纳一笔申购费用,买入 易X达丰和 基金。

  这个过程,前后要经历多个工作日,并且要缴纳两笔费用。

  给大家画了一个图,可以更清晰的看懂这个过程。

  如果老张懂得基金转换,那么就可以省时又省钱了。

  基金转换的操作是,老张在工作日15点之前启动基金转换,把 易X达策略成长 转换成 易X达丰和。

  那么,第二天,易X达丰和的份额便可确认。大大减少了资金在路上空转的时间。

  同时,费用也能节省很多。

  基金转换,收取的费用是赎回费和申购费中最贵的那个。不用缴纳两笔费用。

  大家也许不关注赎回费和申购费,其实是不小的支出。通常这个费率是 一个百分点左右(不同的基金不同,这里用一个百分点是简单举例)。

  如果操作的10万元的基金,单笔费用要支出 1000元。如果采用基金转换的方式操作,就能省掉一笔费用。

  下图是基金转换过程的示意图。

  基于上述介绍,我们可以了解到,基金转换,是一个非常高效、省时、省钱的基金操作。

  基金转换的限制条件

  上面给大家介绍了什么是基金转换。

  朋友们一定很想在投资理财中,试试基金转换。

  但是,基金转换也不是任何时候都能使用的,这个操作有限制条件。

  (1)前端收费的基金,只能转换成同样前端收费的基金。

  有些朋友可能不理解什么是前端收费和后端收费。简单理解,前端收费就是申购的时候,就把申购费支付了。而后端收费是在赎回的时候,才收申购费。

  (2)处于封闭期的基金,不能进行转换。

  转换前和转换后的基金,都必须处于可申购和可赎回状态。

  (3)基金转换必须是同一家公司的。

  你不能把易方达的基金,转换成广发的基金。

  关于第3点限制条件,随着理财平台的发展,逐渐不是必须的限制条件了。

  现在有一些理财平台,提供了“超级转换”功能。比如蚂蚁财富、京东金融这些理财平台,都提供了超级转换功能。

  超级转换功能支持 不同基金公司之间的基金互相转换。

  有朋友可能感兴趣 超级转换的原理,为什么不同的基金公司之间的基金可以进行转换。

  其实原理很简单,就是由平台垫资,虽然赎回的资金还没到账,但是平台先垫资,提前购买要转换的基金。就模拟实现了基金转换的省时省钱操作。

  基金转换的种类有哪些

  1、普通转换:当需要转换的两只基金属于同一个基金公司管理时进行的转换操作;

  2、高级转换:当需要转换的两只基金属于同一个基金公司管理,但该基金公司并没有开通普通转换基金的时候或者时两只基金属于不同的基金公司管理的时候进行的转换操作。

  四基金转换手续费

  转换费的计算公式是:基金转换费用=转出基金的赎回费+转入转出基金原申购费率补差费。以下两种情况

  ①如果基金A的买入费率》基金B的买入费率,一般只收取基金A的卖出费用

  ②如果基金A的买入费率《基金B的买入费率,则除收取基金A的卖出费用之外,还需要加收两支基金买入费用的差价

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